НБУ рекомендував банкам посилити контроль за фінансовими операціями клієнтів. У разі підозрілої активності фінустанова може попросити надати додаткові документи для підтвердження легальності доходів, або тимчасово заблокувати вашу картку.
Зокрема, під пильною увагою опиняться такі дії:
— Часті зняття готівки. Клієнти, які понад три рази на місяць навідуються до банкоматів, особливо за великими сумами можуть підлягати додатковим перевіркам.
— Часте оформлення та швидке погашення кредитів у готівковій формі.
— Невідповідність доходів або надходження значно вищі за середній рівень у регіоні.
— Неочікувані великі перекази, особливо з-за кордону, можуть свідчити про незаконну діяльність чи спробу «відмити» гроші.
— Великі операції з готівкою, які перевищують звичайну фінансову активність клієнта.
— Надання доступу до свого рахунку третім особам, що може бути ознакою нелегального використання коштів.
— Операції з ризиковими активами: криптовалютами, виграшами в казино та коштами, отриманими від політично значущих осіб, потраплятимуть під особливу увагу.
На підтвердження походження коштів можуть вимагати такі документи: декларації про доходи, договори купівлі-продажу, свідоцтво про спадщину тощо. Якщо клієнт не зможе їх надати або якщо інформація, все одно викличе підозри, рахунок можуть заблокувати.
Зверніть увагу, що всі операції на суму понад 400 тисяч гривень підлягають обов’язковій перевірці.
Нагадаємо, що тепер дійсність пенсійного посвідчення можна перевірити онлайн.
