В НБУ не пролонгували дію ліміту в 150 тис грн для переказів з картки на картку для фізосіб. Він був чинним з жовтня минулого року.
Представники регулятора зазначили, що за вказаний період фахівці змогли напрацювати рішення, які дозволяють мінімізувати роль платіжної інфраструктури у незаконній діяльності. В цілому, вдалося ухвалити закон, що збільшує штрафи для порушників чинних норм. Установи покращили системи моніторингу операцій, а правоохоронці активно викорінили низку оборудок.
«Національний банк і далі моніторитиме ситуацію та працюватиме над іншими ініціативами, які посилять ефективність боротьби зі злочинними схемами за участю дропів, а також за потреби вживатиме додаткових заходів відповідно до свого регуляторного мандата», — йдеться у повідомленні.
Нагадаємо, що дропи – громадяни, які за гроші передають інформацію щодо своїх карткових рахунків третім особам. Потім ці ресурси використовувалися як «транзити» для переказів та відмивання незаконних активів. Масштаби цієї проблеми було важко оцінити через імітацію поведінки нормального клієнта. Проте, у системі знаходилися десятки тисяч «сплячих» та активних рахунків. Кілька найбільших банківських осередків минулоріч розірвали відносини з понад 80 тис отримувачів сервісів через мутні схеми. За аналізом, через дропи можуть проходити в 200 млрд грн на рік.
Варто зазначити, що у грудні банки підтримали меморандум щодо прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Підписанти зобов’язалися займатися переказами на основі ризик-орієнтованого підходу. Ліміти не встановлюватимуться на операції українців, які мають підтверджені джерела доходів.
«Зокрема зарплатних клієнтів та інших клієнтів з підтвердженими доходами), а також волонтерів, ідентифікованих надавачем платіжних послуг, згідно з вимогами постанови Правління Національного банку України від 24.02.2022 № 18 (зі змінами). Надавачі платіжних послуг, які підписали Меморандум, зобов’язуються встановити ліміти (які також поширюються на перекази за реквізитами IBAN) на операції клієнтів без документально підтвердженого доходу», — додали в НБУ.
Більше про меморандум ми давали тут.
